ブログをご覧いただきありがとうございます。
主に資産形成、定年退職からのライフプラン等
定年退職を意識し始める50代から、定年退職を
向かえた60代の方々に発信したいと思います。
プロフィール
【略歴】
1962年生まれ、岐阜県出身
大学卒業後、大手精密機器メーカーに
勤務し２０２２年に定年退職
そのまま再雇用を選択し勤務継続中
金融系保有資格：ＦＰ２級、年金アドバイザー３級
投資歴 ：約３０年（主に国内株式と投資信託）
ブログを始めたきっかけ
定年退職後に再雇用で収入が激減するため
家計の見直しや退職金運用を含め資産形成
ついて考え思い悩んだことがきっかけです。
おそらく５０代、６０代の方は同じことを
考えるのではないかと思いました。
これから定年を迎える方、まさに迎えた方や
老後の資産形成を考え始めた方の困りごとに
役立つ記事を発信したいと思っていろいろと
考えてブログをはじめました。
そのようなきっかけから、収入減にともなう
家計管理、ライフプランニング、資産形成など
に関することを書いてまいります。
記事を通してお伝えしたいこと
若いころからある程度お金に関する勉強をして
きており、投資経験も約３０年ほどあります。
そのようなことから、それなりにお金の事を
わかっているつもりでいました。
しかし、いざ定年退職をひかえて会社説明会
に参加して、あらためて退職金や老齢年金の
受取り方、資産形成や社会保障等について
リアルに考えると知らないと損することが
沢山あることに気がつきました。
また、退職金を受取るとそれを目当てに
保険会社、証券会社、銀行などから
「退職後のライフプランのお手伝いをします」
といった連絡が来ます。↑危険なサイン
それは退職金を目当てに自社の金融商品を
販売するための営業です。←要注意
それらは総じてほぼ手数料が高い。
実際に確かめるために一通り全ての提案を
受けて説明を聞いてみました。
やはり予想どおり手数料が高い金融商品
の提案でした。
あらためて、お金に関することは自分で
判断しなければだめだと感じました。
そのため定年退職前の定年研修がきっかけ
となってファイナンシャルプランナー2級
を取得したことがおおいに役に立ちました。
その結果、金融機関からの提案は全てお断り
して自分が納得できるものへ投資しています。
iDeCoとNISA口座の非課税枠を最大限使って
インデックス投資信託と高配当国内株式です。
地味に感じるかもしれませんが年利10%以上
のパフォーマンスで退職金が増えています。
その後、年金関連の知識を補強するために
年金アドバイザー3級も取得しました。
※年金制度の仕組みは複雑で申請しないと
もらえないものがいくつもあります。
そのようなことから、これらの知識を
記事作成に生かせればと思っています。
ブログ初心者なので画面や文面のデザインが
イケてない点は大目に見ていただけると幸いです！
そして、最後にライフプランや資産運用を
しっかりやって経済的なゆとりを得る目的は、
”家族や親しい友人と楽しい時間を過ごすため”
それはすなわち
”幸せな人生を過ごすため”
だと考えています。
共感いただけた方がいらっしゃれば
一緒にプチ富裕層をゆっくりでも
着実に目指してまいりましょう！
余談ですが：名前のタウザーとは
スコットランドのクリーフ近郊にある
ウイスキー蒸留所、グレンタレット蒸留所で
ウイスキーキャットとして飼われて
活躍していた雌のネコ。
「世界一ネズミを捕ったネコ」として
ギネスブックに登録されたことで有名。
「ウイスキーキャット」とは、主にネズミや鳥などの
害獣からウイスキーの原料である大麦を守る為に
蒸留所で飼われる猫の総称。
現在は、衛生上の理由から蒸留所で猫などは飼われていません。
私がウイスキー好きなことからニックネームにしました。